Teme abordate:

Tranziția sustenabilă și accesul la capital: A treia ediție a conferinței „Finanțarea Societăților Comerciale”

Consiliul Patronatelor ESG din România, în parteneriat cu Institutul Bancar Român (IBR), organizează în luna noiembrie cea de-a treia ediție a conferinței naționale „Finanțarea Societăților Comerciale”. Devenit deja un punct de reper pentru mediul de afaceri, sectorul bancar și autoritățile de reglementare, evenimentul din acest an își propune să conecteze nevoile reale de capital ale companiilor locale cu noile exigențe de sustenabilitate, digitalizare și reglementare europeană.

Misiunea evenimentului

Într-un context economic dinamic, accesul la resurse financiare nu mai depinde exclusiv de indicatorii financiari tradiționali (profitabilitate, lichiditate, solvabilitate). Integrarea criteriilor ESG (Environmental, Social, Governance) a devenit o condiție esențială pentru obținerea creditelor bancare, atragerea fondurilor de investiții sau accesarea fondurilor europene.

Pilonii strategici și temele de dezbatere

Ediția din acest an este structurată în jurul a patru panouri de discuție interactive și studii de caz practice:

1. Transformarea creditării bancare: Criteriile ESG în evaluarea riscului

• De la recomandare la cerință: Cum aplică băncile noile reglementări de guvernanță și raportare (CSRD, Taxonomia UE) în acordarea creditelor pentru IMM-uri și companii mari.
• Costul capitalului: Cum influențează scorul ESG al unei companii rata dobânzii și condițiile de finanțare (produse de tip Sustainability-Linked Loans).
• Tranziția furnizorilor: Impactul cerințelor bancare asupra lanțurilor de aprovizionare ale marilor corporații.

2. Piața de capital și atragerea investitorilor privați

• Oportunități pe Bursa de Valori București: Emisiuni de acțiuni și obligațiuni corporative ca alternativă viabilă la refinanțarea bancară.
• Fondurile de Private Equity și Venture Capital: Ce caută investitorii în companiile românești, cum se evaluează o afacere și ce înseamnă un parteneriat de creștere.
• Pregătirea companiei pentru finanțare: Pași concreți pentru structurarea guvernanței și prezentarea unui plan de afaceri atractiv pentru investitori.

3. Strategii de guvernanță corporativă (G) pentru accesarea capitalului

• Transparența decizională: De ce guvernanța corporativă solidă reprezintă primul pas în câștigarea încrederii finanțatorilor.
• Digitalizarea raportării financiare și nefinanciare: Soluții tehnologice pentru colectarea și auditarea datelor ESG fără a suprasolicita resursele interne ale companiei.
• Prevenirea greenwashing-ului: Asigurarea conformității și integrității raportărilor în fața auditorilor și a instituțiilor bancare.

4. Creditarea bancară și rolul instituțiilor financiare nebancare (IFN)

• Linia tradițională de creditare: Condiții actuale de acordare, analiza bonității și cerințe de garanții pentru creditele de investiții și capital de lucru.
• Garantarea și co-finanțarea: Rolul instituțiilor financiare internaționale (BEI, BERD) și al fondurilor de garanție în asumarea riscurilor de investiție.
• Agilitatea IFN-urilor: Soluții rapide de finanțare pentru companiile care au nevoie de flexibilitate sau care nu îndeplinesc criteriile rigide ale creditării bancare clasice.

5. Optimizarea capitalului de lucru: Factoring, Leasing și Soluții Fintech

• Factoringul ca motor de lichiditate: Cum pot companiile să deblocheze creanțele și să asigure continuitatea fluxului de numerar fără a crește gradul de îndatorare.
• Leasing-ul operațional și financiar: Finanțarea echipamentelor, flotelor și tehnologiei – avantaje fiscale, predictibilitate și gestionarea ciclului de viață al activelor.
• Fintech și refinanțarea digitală: Platforme de peer-to-peer lending, crowdfunding, evaluare rapidă de risc și soluții tehnologice moderne pentru accesarea rapidă a resurselor financiare.

6. Fonduri nerambursabile și programe de sprijin guvernamental

• Oportunități actuale: Accesarea schemelor din PNRR, Cadrul Financiar Multianual și ajutoarele de stat destinate retehnologizării, eficienței energetice și digitalizării.
• Mixul optim de finanțare: Cum se îmbină eficient granturile nerambursabile cu creditele bancare, leasingul sau aportul propriu de capital.
• Conformitatea și sustenabilitatea (ESG): Integrarea cerințelor de responsabilitate și bună guvernanță ca factor facilitator (și nu ca barieră) în accesarea fondurilor.